Training Analisa Kredit
Kuasai teknik analisa kredit komprehensif untuk mitigasi risiko, pengambilan keputusan strategis, dan optimasi portofolio keuangan perusahaan Anda.
Ditulis & dikurasi olehLiu Purnomo
- Durasi
- 3 hari (24 jam efektif)
- Jadwal Terdekat
- 15-17 September 2026
- Format
- Onsite / Online
Tentang Program
Di tengah dinamika ekonomi yang penuh tantangan, kemampuan menganalisis kredit merupakan skill krusial bagi keberlanjutan dan pertumbuhan bisnis. Lemahnya penilaian kredit dapat mengakibatkan masalah arus kas yang serius, bahkan kebangkrutan, sebagaimana kas adalah "darah" bagi setiap organisasi. Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional dengan pemahaman mendalam tentang prinsip, proses, dan teknik analisa kredit yang efektif, sesuai standar industri di Indonesia.
Program ini akan membimbing peserta melalui berbagai aspek analisa kredit, mulai dari pemahaman fundamental laporan keuangan hingga teknik penilaian kualitatif dan kuantitatif mutakhir. Kami akan membahas studi kasus nyata dan praktik terbaik dalam mengidentifikasi risiko, mengevaluasi kelayakan kredit, serta strategi pengelolaan kredit bermasalah. Peserta juga akan mempelajari penerapan analisis 5C dan 7P, serta cara menganalisis rekening dan mengestimasi laba rugi calon debitur, mirip dengan program kami yang membahas Training Analisis Kredit Korporasi untuk konteks yang lebih spesifik.
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan memiliki kompetensi untuk melakukan analisa kredit yang akurat, mengambil keputusan kredit yang lebih tepat, dan berkontribusi pada kesehatan finansial perusahaan secara keseluruhan. Ini akan membantu perusahaan mengoptimalkan arus kas, mengurangi potensi kredit macet, dan pada akhirnya, mendorong pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan dan sehat.
Untuk Siapa Program Ini?
- Credit Analyst
- Relationship Manager
- Credit Risk Officer
- Account Officer
- Manajer Keuangan
Outline Materi
01. Modul 1: Fondasi Analisa Kredit dan Laporan Keuangan
- Peran dan Fungsi Credit Analysis dalam Ekosistem Bisnis
- Prinsip Dasar Kredit: Tujuan, Jenis, dan Sumber Dana
- Memahami Struktur dan Sifat Comprehensive Financial Statement (Neraca, Laba Rugi, Arus Kas)
- Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
- Analisis Rasio Keuangan dan Cash Flow untuk Penilaian Kredit
02. Modul 2: Pendekatan Kuantitatif dan Kualitatif dalam Penilaian Kredit
- Metode Analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Metode Analisis 7P (Personality, Purpose, Prospect, Payment, Proximity, Protection, Party)
- Analisis Working Capital dan Kebangkrutan
- Analisis Likuiditas, Profitabilitas, Aktivitas, dan Leverage
- Memahami Opini Akuntan Publik dan Implikasinya
03. Modul 3: Analisa Rekening dan Estimasi Laba Rugi
- Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
- Teknik Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
- Menganalisis Kemampuan Membayar Berdasarkan Data Rekening
- Metode Estimasi Laba Rugi Calon Debitur
- Teknik Praktis Interview, Kunjungan Lapangan, dan Referensi Checking
04. Modul 4: Manajemen Risiko Kredit dan Penanganan Kredit Bermasalah
- Konsep Profitability vs. Risk dalam Pemberian Kredit
- Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
- Strategi Monitoring dan Evaluasi Kredit Berjalan
- Teknik Penyelesaian dan Pengelolaan Kredit Macet
- Aspek Legal yang Perlu Diperhatikan dalam Penanganan Kredit Bermasalah
05. Modul 5: Studi Kasus dan Aplikasi Praktis
- Studi Kasus Analisis Laporan Keuangan Perusahaan Multisektor
- Studi Kasus Penilaian Kredit UMKM dan Korporasi
- Workshop Praktik Analisis Kredit Komprehensif
- Diskusi Interaktif Tantangan Analisa Kredit di Indonesia
- Penyusunan Rencana Tindak Lanjut Pribadi
Metode Penyampaian
- Presentasi interaktif
- Diskusi kelompok
- Studi kasus nyata
- Simulasi dan latihan praktis
- Sesi tanya jawab mendalam
- Workshop aplikatif
Fasilitas
- FREE Airport pickup service (antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi peserta ke tempat pelatihan
- Modul / Handout Training Training Analisa Kredit
- FREE Flashdisk
- Sertifikat Training Training Analisa Kredit
- FREE Bag or Backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll.)
- 2x Coffee Break, 1x Lunch & Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Lokasi & Investasi Training
Jadwal reguler bulanan tersedia di kota-kota berikut, atau ikuti secara online dari mana saja.
Yogyakarta
Hotel Dafam Malioboro
Rp 6.900.000 / peserta
Jakarta
Hotel Amaris Tendean
Rp 6.900.000 / peserta
Bandung
Hotel Golden Flower
Rp 6.900.000 / peserta
Bali
Hotel Ibis Kuta
Rp 6.900.000 / peserta
Lombok
Hotel Jayakarta
Rp 6.900.000 / peserta
Online
Zoom Meeting
Rp 6.900.000 / peserta
Investasi pelatihan di atas menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call) — silakan hubungi kami untuk penawaran. Apabila perusahaan membutuhkan paket in-house training, anggaran investasi dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Jadwal Reguler 2026
Pemberitahuan Penting: Jadwal di atas bersifat fleksibel. Bagi calon peserta yang berasal dari luar daerah, Anda diwajibkan untuk menunggu konfirmasi resmi (Confirmation Letter) dari pihak PT Gerbang Akselerasi Sukses (GERAKS) sebelum memesan tiket penerbangan dan akomodasi hotel. Baca Syarat dan Ketentuan.
Ulasan Peserta
4.7 / 5 dari 3 ulasan
“Materi analisis 5C dan 7P dijelaskan dengan sangat detail, lengkap dengan contoh kasus nyata yang membantu saya menerapkannya langsung di pekerjaan. Pemahaman saya tentang mitigating risk jadi jauh lebih baik.”
Wati
Credit Analyst
“Instruktur sangat berpengalaman dan mampu menjelaskan konsep laporan keuangan yang kompleks menjadi mudah dicerna. Sesi diskusi tentang pengelolaan kredit macet juga sangat relevan dengan tantangan yang kami hadapi.”
Hadi
Manager Perkreditan
“Saya mendapatkan banyak insight baru, terutama teknik mendeteksi rekayasa rekening dan estimasi laba rugi. Ini langsung saya aplikasikan saat melakukan due diligence calon debitur. Sangat praktikal!”
Kartika
Account Officer
Pertanyaan Umum
Siapa saja yang sebaiknya mengikuti program Training Analisa Kredit ini?+
Program ini sangat cocok bagi Credit Analyst, Relationship Manager, Credit Risk Officer, Account Officer, dan Manajer Keuangan yang ingin meningkatkan kompetensi dalam penilaian dan pengelolaan risiko kredit.
Apakah ada prasyarat khusus untuk mengikuti pelatihan ini?+
Peserta diharapkan memiliki pemahaman dasar tentang akuntansi dan laporan keuangan, meskipun konsep fundamental akan diulas kembali di awal program.
Bagaimana format pelatihan ini diselenggarakan (online/offline)?+
Pelatihan ini dapat diselenggarakan secara offline (tatap muka di lokasi yang disepakati) maupun online melalui platform virtual interaktif, disesuaikan dengan kebutuhan dan preferensi perusahaan Anda.
Apakah peserta akan mendapatkan sertifikat setelah menyelesaikan program?+
Ya, setiap peserta yang menyelesaikan program pelatihan akan menerima sertifikat kehadiran dari GERAKS sebagai bukti partisipasi dan peningkatan kompetensi.
Materi apa yang menjadi fokus utama dalam pelatihan ini?+
Fokus utama pelatihan ini adalah pada teknik komprehensif analisa laporan keuangan, penerapan prinsip 5C dan 7P, serta strategi efektif dalam mitigasi dan pengelolaan risiko kredit, termasuk penanganan kredit bermasalah.
