Intermediate Credit Analysis & Risk Assessment
Tingkatkan ketajaman analisis kredit dan mitigasi risiko bisnis melalui pemahaman mendalam model keuangan dan strategi pengelolaan kredit.
Ditulis & dikurasi olehLiu Purnomo
- Durasi
- 3 hari (08.00 - 17.00 WIB)
- Jadwal Terdekat
- 15-17 September 2026
- Format
- Onsite / Online
Tentang Program
Dalam lanskap ekonomi yang dinamis, kemampuan menganalisis kredit secara komprehensif adalah krusial bagi keberlanjutan lembaga keuangan dan non-keuangan. Kegagalan manajemen kredit seringkali menjadi pemicu utama kerugian, menyoroti pentingnya keahlian dalam mengevaluasi kelayakan kredit, memahami risiko bisnis debitur, serta kemampuan memonitoring portofolio kredit secara efektif. Program ini dirancang untuk membekali profesional dengan metodologi terkini dalam analisis kredit tingkat menengah, memastikan keputusan pembiayaan yang lebih solid dan minim risiko.
Pelatihan ini akan membahas pendalaman analisis laporan keuangan, rasio keuangan, serta penetapan struktur pinjaman yang tepat. Peserta akan diajak memahami model bisnis debitur secara holistik melalui kerangka seperti Business Model Canvas, serta dibekali strategi monitoring kredit dan identifikasi <i>early warning signal</i>. GERAKS menyajikan program ini dengan kombinasi lecturing interaktif, studi kasus praktis, dan diskusi mendalam, untuk memastikan setiap konsep dapat diaplikasikan langsung di dunia kerja. Kami juga menyediakan program Training dan Sertifikasi BNSP Investigasi Insiden dan Analisis Akar Masalah (Root Cause Analysis) untuk menambah kompetensi Anda dalam mitigasi risiko operasional.
Setelah mengikuti program ini, peserta akan mampu meningkatkan ketajaman analisis risiko bisnis debitur, menyusun strategi pemetaan bisnis yang komprehensif, dan memonitor kredit secara proaktif. Seluruh kompetensi ini akan berkontribusi signifikan dalam menjaga kualitas portofolio kredit perusahaan dan meminimalkan potensi kredit macet, yang pada akhirnya akan berdampak positif pada profitabilitas dan stabilitas finansial organisasi.
Untuk Siapa Program Ini?
- Relationship Manager
- Credit Analyst
- Supervisor Perkreditan
- Account Manager Bank
- Manajer Keuangan
Outline Materi
01. Modul 1: Pendalaman Analisis Laporan Keuangan
- Reviu dan interpretasi laporan keuangan: Neraca, Laba Rugi, Arus Kas
- Teknik recasting laporan keuangan untuk analisis lebih akurat
- Analisis tren dan komparatif laporan keuangan
- Opini auditor dan implikasinya terhadap analisis kredit
02. Modul 2: Analisis Rasio Keuangan & Kebutuhan Kredit
- Analisis rasio likuiditas, solvabilitas, profitabilitas, dan aktivitas
- Identifikasi kekuatan dan kelemahan finansial melalui rasio
- Penentuan kebutuhan kredit modal kerja (cash loan & non cash loan)
- Perhitungan kebutuhan kredit investasi dan proyek
03. Modul 3: Analisis Risiko Bisnis & Industri
- Memahami model bisnis debitur dengan Business Model Canvas
- Analisis kualitatif: manajemen, prospek industri, persaingan
- Penerapan prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Identifikasi titik kritis dan risiko spesifik bisnis debitur
04. Modul 4: Structuring Credit Facilities & Risk Mitigation
- Desain struktur fasilitas kredit yang optimal
- Penetapan syarat dan ketentuan kredit (Covenants)
- Strategi mitigasi risiko kredit melalui jaminan dan penjaminan
- Pengembangan strategi pemasaran untuk produk kredit
05. Modul 5: Monitoring Kredit & Pengelolaan Portofolio
- Teknik monitoring kredit dan deteksi dini masalah (early warning signal)
- Penyusunan rencana tindak lanjut untuk kredit bermasalah
- Analisis portofolio kredit dan diversifikasi risiko
- Studi kasus terpadu: Analisis kredit modal kerja dan investasi
Metode Penyampaian
- Presentasi Interaktif
- Diskusi Kelompok
- Studi Kasus Bisnis
- Latihan Praktis
- Sesi Tanya Jawab
- Penugasan Proyek
Fasilitas
- FREE Airport pickup service (antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi peserta ke tempat pelatihan
- Modul / Handout Training Intermediate Credit Analysis & Risk Assessment
- FREE Flashdisk
- Sertifikat Training Intermediate Credit Analysis & Risk Assessment
- FREE Bag or Backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll.)
- 2x Coffee Break, 1x Lunch & Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Lokasi & Investasi Training
Jadwal reguler bulanan tersedia di kota-kota berikut, atau ikuti secara online dari mana saja.
Yogyakarta
Hotel Dafam Malioboro
Rp 6.750.000 / peserta
Jakarta
Hotel Amaris Tendean
Rp 6.750.000 / peserta
Bandung
Hotel Golden Flower
Rp 6.750.000 / peserta
Bali
Hotel Ibis Kuta
Rp 6.750.000 / peserta
Lombok
Hotel Jayakarta
Rp 6.750.000 / peserta
Online
Zoom Meeting
Rp 6.750.000 / peserta
Investasi pelatihan di atas menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call) — silakan hubungi kami untuk penawaran. Apabila perusahaan membutuhkan paket in-house training, anggaran investasi dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Jadwal Reguler 2026
Pemberitahuan Penting: Jadwal di atas bersifat fleksibel. Bagi calon peserta yang berasal dari luar daerah, Anda diwajibkan untuk menunggu konfirmasi resmi (Confirmation Letter) dari pihak PT Gerbang Akselerasi Sukses (GERAKS) sebelum memesan tiket penerbangan dan akomodasi hotel. Baca Syarat dan Ketentuan.
Ulasan Peserta
4.7 / 5 dari 3 ulasan
“Materi tentang recasting laporan keuangan sangat membuka wawasan saya. Instruktur menjelaskan dengan sangat detail dan aplikatif, jadi saya langsung bisa menerapkannya untuk analisis di kantor.”
Wati
Credit Analyst
“Modul terkait Business Model Canvas dan identifikasi titik kritis bisnis debitur benar-benar membantu saya dalam melakukan pendekatan yang lebih strategis kepada klien. Diskusi kelompoknya juga sangat produktif.”
Putra
Relationship Manager
“Pelatihan ini memberikan alat yang sangat berguna untuk monitoring kredit. Sekarang saya lebih percaya diri dalam mendeteksi early warning signal dan mengambil tindakan preventif untuk portofolio kami.”
Melisa
Supervisor Perkreditan
Pertanyaan Umum
Apa prasyarat untuk mengikuti pelatihan ini?+
Pelatihan ini dirancang untuk profesional yang telah memiliki dasar pemahaman tentang analisis kredit atau pengalaman di bidang perkreditan. Pengetahuan dasar akuntansi akan sangat membantu.
Apakah pelatihan ini tersedia dalam format online dan offline?+
Ya, kami menawarkan pelatihan ini dalam format online interaktif melalui platform video conference, serta format offline di lokasi pelatihan yang disepakati atau di kantor klien.
Apakah saya akan mendapatkan sertifikat setelah menyelesaikan pelatihan?+
Setiap peserta yang menyelesaikan seluruh sesi pelatihan akan menerima sertifikat kehadiran dari GERAKS sebagai bukti partisipasi dan peningkatan kompetensi.
Bagaimana metode penyampaian materi dalam pelatihan ini?+
Kami menggunakan kombinasi lecturing, diskusi interaktif, studi kasus praktis dari industri, serta latihan kelompok untuk memastikan pemahaman maksimal dan aplikasi nyata dari materi.
Bagaimana cara melakukan pendaftaran untuk program ini?+
Anda dapat mendaftar melalui situs web kami dengan mengisi formulir pendaftaran yang tersedia, atau menghubungi tim konsultasi kami untuk informasi lebih lanjut mengenai jadwal dan proses registrasi.
