Pelatihan Komprehensif Analisis Kredit untuk Bank dan Non-Bank
Tingkatkan akurasi penilaian kelayakan kredit dan mitigasi risiko gagal bayar dengan metodologi analisis kredit modern dan praktis.
Ditulis & dikurasi olehLiu Purnomo
- Durasi
- 3 hari (Intensif)
- Jadwal Terdekat
- 11-13 Agustus 2026
- Format
- Onsite / Online
Tentang Program
Dalam lanskap keuangan yang dinamis, kemampuan menganalisis kredit secara cermat adalah fondasi utama bagi stabilitas dan profitabilitas lembaga keuangan, baik bank maupun non-bank. Banyak institusi masih menghadapi tantangan dalam mendeteksi potensi gagal bayar sejak dini, yang berujung pada peningkatan kredit bermasalah (NPL) dan pembentukan cadangan risiko yang substansial. Akurasi dalam penilaian kredit bukan hanya soal kepatuhan, tetapi juga strategi krusial untuk menjaga portofolio kredit yang sehat di tengah ketidakpastian ekonomi.
Program pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam tentang prinsip, teknik, dan strategi analisis kredit yang komprehensif. GERAKS menghadirkan modul yang mencakup analisis laporan keuangan, penerapan prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition), serta strategi mitigasi risiko kredit dengan studi kasus praktis dari industri. Kami memastikan peserta tidak hanya memahami teori, tetapi juga mampu mengaplikasikan teknik screening yang efektif dan menyusun credit memo yang tajam. Program ini juga akan membahas bagaimana peran teknologi dan data dalam analisis kredit modern. Pelatihan ini juga relevan bagi perusahaan yang ingin membangun kapabilitas internal dalam melakukan penilaian mitra bisnis dan klien, mirip dengan program kami seperti Training Pembuatan Dokumen Legalitas Perusahaan dan Training Analisis Laporan Keuangan untuk Non-Keuangan.
Melalui pendekatan interaktif dan studi kasus, peserta akan mampu meningkatkan efektivitas pengambilan keputusan kredit, mengidentifikasi dan mengelola risiko kredit secara proaktif, serta menyusun rekomendasi yang solid bagi manajemen. Hasilnya, organisasi akan memiliki tim analis kredit yang kompeten, mampu menjaga kualitas portofolio kredit, mengurangi potensi kerugian, dan pada akhirnya mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan dan profitabilitas jangka panjang.
Untuk Siapa Program Ini?
- Analis Kredit Perbankan & Non-Bank
- Manajer Risiko Keuangan
- Relationship Manager (RM) Kredit
- Credit Reviewer & Officer
- Staf Keuangan Perusahaan
Outline Materi
01. Modul 1: Fondasi Analisis Kredit
- Prinsip Dasar dan Tujuan Analisis Kredit dalam Konteks Industri Keuangan
- Memahami Kebijakan Kredit dan Siklus Kredit End-to-End
- Pengenalan Prinsip 5C Analisis Kredit: Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition
02. Modul 2: Analisis Laporan Keuangan & Capacity to Pay
- Membedah Laporan Keuangan (Neraca, Laba Rugi, Arus Kas) untuk Keperluan Kredit
- Teknik Analisis Rasio Keuangan Kunci: Likuiditas, Solvabilitas, Rentabilitas, dan Aktivitas
- Analisis Arus Kas untuk Mengukur Kemampuan Pembayaran Debitur
- Menghitung Kebutuhan Kredit Modal Kerja dan Investasi
03. Modul 3: Penilaian Kualitatif & Quantitatif Calon Debitur
- Metode Penilaian Character & Condition: Investigasi Latar Belakang dan Prospek Industri
- Menganalisis Collateral dan Aspek Legal Jaminan Kredit
- Penggunaan Credit Scoring dan Rating System untuk Penilaian Objektif
- Teknik Screening Awal untuk Mengidentifikasi Proposal Kredit Berkualitas
04. Modul 4: Manajemen Risiko Kredit & Mitigasi
- Identifikasi dan Pengukuran Risiko Kredit: Kredit Macet (NPL) dan Risiko Spesifik Industri
- Strategi Mitigasi Risiko: Covenant Keuangan, Asuransi Kredit, dan Agunan Tambahan
- Manajemen Kredit Bermasalah: Rescheduling, Reconditioning, dan Langkah Hukum
- Stres Test dan Skenario Terburuk dalam Penilaian Portofolio
- Pengelolaan dan Penyelamatan Kredit Bermasalah
05. Modul 5: Penyusunan Credit Memo & Pengambilan Keputusan
- Struktur dan Komponen Credit Memo yang Efektif dan Analitis
- Menyusun Rekomendasi Kredit Berbasis Mitigasi Risiko
- Compliance Checking: Memastikan Kesesuaian Proposal dengan Regulasi Perbankan
- Studi Kasus Komprehensif: Penerapan Analisis Kredit dari Awal hingga Keputusan
06. Modul 6: Evolusi Analisis Kredit & Teknologi
- Peran Data Mining dan Big Data dalam Analisis Kredit Modern
- Penggunaan Kecerdasan Buatan (AI) dan Machine Learning dalam Credit Scoring
- Tren dan Inovasi Terbaru dalam Manajemen Risiko Kredit
- Strategi Monitoring Kredit Pasca-Persetujuan
Metode Penyampaian
- Presentasi Interaktif
- Diskusi Kelompok
- Studi Kasus & Latihan Praktik
- Simulasi Analisis Kredit
- Sesi Tanya Jawab Intensif
- Workshop Penyusunan Credit Memo
Fasilitas
- FREE Airport pickup service (antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi peserta ke tempat pelatihan
- Modul / Handout Training Pelatihan Komprehensif Analisis Kredit untuk Bank dan Non-Bank
- FREE Flashdisk
- Sertifikat Training Pelatihan Komprehensif Analisis Kredit untuk Bank dan Non-Bank
- FREE Bag or Backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll.)
- 2x Coffee Break, 1x Lunch & Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Lokasi & Investasi Training
Jadwal reguler bulanan tersedia di kota-kota berikut, atau ikuti secara online dari mana saja.
Yogyakarta
Hotel Dafam Malioboro
Rp 7.900.000 / peserta
Jakarta
Hotel Amaris Tendean
Rp 7.900.000 / peserta
Bandung
Hotel Golden Flower
Rp 7.900.000 / peserta
Bali
Hotel Ibis Kuta
Rp 7.900.000 / peserta
Lombok
Hotel Jayakarta
Rp 7.900.000 / peserta
Online
Zoom Meeting
Rp 7.900.000 / peserta
Investasi pelatihan di atas menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call) — silakan hubungi kami untuk penawaran. Apabila perusahaan membutuhkan paket in-house training, anggaran investasi dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Jadwal Reguler 2026
Pemberitahuan Penting: Jadwal di atas bersifat fleksibel. Bagi calon peserta yang berasal dari luar daerah, Anda diwajibkan untuk menunggu konfirmasi resmi (Confirmation Letter) dari pihak PT Gerbang Akselerasi Sukses (GERAKS) sebelum memesan tiket penerbangan dan akomodasi hotel. Baca Syarat dan Ketentuan.
Ulasan Peserta
4.7 / 5 dari 3 ulasan
“Pelatihan ini sangat komprehensif, terutama di modul Analisis Laporan Keuangan. Praktik langsung dengan berbagai jenis laporan membuat saya lebih percaya diri dalam mengidentifikasi red flags dan membuat keputusan yang lebih tepat. Fasilitator juga sangat menguasai materi.”
Arjuna
Analis Kredit Senior
“Saya awalnya kesulitan menyusun credit memo yang meyakinkan. Setelah mengikuti training ini, terutama sesi Penyusunan Credit Memo, saya jadi tahu struktur yang efektif dan bagaimana menyampaikan rekomendasi mitigasi risiko dengan jelas. Sangat membantu pekerjaan saya sehari-hari.”
Sekar
Relationship Manager
“Pendekatan GERAKS dalam membahas mitigasi risiko kredit sangat relevan dengan situasi pasar saat ini. Studi kasus mengenai NPL dan restrukturisasi kredit memberikan gambaran nyata yang berharga. Materi tentang penggunaan AI dalam scoring juga membuka wawasan baru bagi kami.”
Gatot
Manajer Risiko
Pertanyaan Umum
Siapa saja yang sebaiknya mengikuti program Pelatihan Analisis Kredit ini?+
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi Analis Kredit, Relationship Manager, Manajer Risiko Keuangan, Credit Reviewer, Officer Kredit, serta staf keuangan perusahaan yang ingin mendalami atau meningkatkan kompetensi dalam analisis dan manajemen risiko kredit.
Apakah ada prasyarat khusus untuk mengikuti pelatihan ini?+
Peserta diharapkan memiliki pemahaman dasar tentang laporan keuangan atau pengalaman bekerja di bidang keuangan, namun tidak ada prasyarat formal yang mengikat. Materi akan disampaikan secara komprehensif dari dasar.
Bagaimana format pelatihan ini diselenggarakan?+
Pelatihan dapat diselenggarakan secara tatap muka (offline) di lokasi yang disepakati atau secara daring (online) melalui platform interaktif. Kami juga menyediakan opsi in-house training yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan spesifik perusahaan Anda.
Sertifikat apa yang akan didapatkan setelah menyelesaikan pelatihan?+
Setiap peserta yang berhasil menyelesaikan program akan menerima Sertifikat Kehadiran dari GERAKS sebagai bukti partisipasi dan peningkatan kompetensi dalam Analisis Kredit.
Berapa lama durasi pelatihan ini?+
Pelatihan ini berlangsung selama 3 hari intensif. Jadwal harian umumnya dimulai dari pukul 09.00 hingga 17.00 WIB, dengan sesi teori, praktik, dan diskusi yang seimbang.
