Dasar Penilaian Jaminan Kredit Perbankan
Kuasai prinsip dasar dan praktik terbaik penilaian jaminan untuk mitigasi risiko kredit dan kepatuhan regulasi perbankan.
Ditulis & dikurasi olehLiu Purnomo
- Durasi
- 3 hari (08.00 - 17.00 WIB)
- Jadwal Terdekat
- 17-19 November 2026
- Format
- Onsite / Online
Tentang Program
Dalam industri perbankan yang sangat teregulasi dan kompetitif, penilaian jaminan kredit menjadi fondasi krusial dalam mitigasi risiko dan menjaga kesehatan portofolio pinjaman. Ketidakmampuan dalam menilai secara akurat dan komprehensif atas nilai serta legalitas jaminan dapat mengakibatkan kerugian finansial yang signifikan bagi lembaga keuangan. Oleh karena itu, pemahaman mendalam tentang aspek hukum, metodologi penilaian, dan prosedur pengikatan jaminan adalah esensial bagi setiap praktisi di sektor ini.
Program "Dasar Penilaian Jaminan Kredit Perbankan" dari GERAKS dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan yang dibutuhkan untuk melakukan penilaian jaminan secara efektif. Melalui pendekatan studi kasus dan diskusi interaktif, kami akan mengupas tuntas dasar hukum perkreditan, berbagai bentuk jaminan, hingga prosedur pengikatan agunan yang benar. Peserta juga akan dibimbing untuk memahami proses identifikasi risiko dan strategi penanganan kredit bermasalah, termasuk tata cara eksekusi jaminan, sejalan dengan materi yang disampaikan dalam Training Dasar Asuransi Komprehensif yang fokus pada perlindungan aset.
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mampu mengidentifikasi, menganalisis, dan mengevaluasi jaminan kredit dengan standar profesional yang tinggi, meminimalkan potensi risiko hukum dan finansial. Peningkatan kapabilitas ini tidak hanya akan memperkuat fungsi manajemen risiko di organisasi, tetapi juga memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku, berkontribusi pada pengambilan keputusan kredit yang lebih solid dan berkelanjutan.
Untuk Siapa Program Ini?
- Analis Kredit Junior
- Staf Legal Perbankan
- Relationship Manager Kredit
- Auditor Internal Bank
- Petugas Penilai Agunan
Outline Materi
01. Modul 1: Dasar Hukum Perkreditan dan Jaminan
- Dasar hukum perkreditan perbankan (UU No. 10 Tahun 1998)
- Kedudukan perjanjian kredit dalam hukum perjanjian
- Prinsip 5C dan legalitas pemohon kredit
- Aspek hukum perkreditan, perjanjian, dan dokumentasi kredit
02. Modul 2: Jenis dan Karakteristik Jaminan Kredit
- Bentuk dan jenis jaminan kredit perbankan serta mitigasi risikonya
- Jaminan kebendaan (Hak Tanggungan, Gadai, Fidusia) dan jaminan perorangan
- Analisis laporan keuangan dan rasio keuangan untuk penilaian kinerja debitur
- Identifikasi risiko usaha dan risiko keuangan dalam konteks jaminan
03. Modul 3: Prosedur Penilaian dan Pengikatan Agunan
- Prinsip dan prosedur pengikatan agunan secara sah dan kuat
- Pengikatan jaminan dengan Hak Tanggungan, Gadai, Hipotek, dan Fidusia
- Penilaian jaminan: appraisal dan survey
- Struktur pembiayaan dan collateral
04. Modul 4: Manajemen Risiko dan Penanganan Kredit Bermasalah
- Konsep dasar analisis risiko kredit korporasi
- Strategi penanganan kredit bermasalah dan risiko hukumnya
- Prosedur dan tata cara eksekusi jaminan kredit bermasalah
- Teknik pemantauan kredit berjalan dan mitigasi risiko
05. Modul 5: Studi Kasus dan Diskusi Interaktif
- Latihan analisis kasus nyata penilaian jaminan dan kredit korporasi
- Diskusi implementasi jaminan SBLC atau Clean L/C
- Penyusunan rekomendasi penilaian jaminan
- Evaluasi dan rencana tindak lanjut
Metode Penyampaian
- Presentasi interaktif
- Diskusi kelompok
- Studi kasus nyata
- Workshop aplikatif
- Simulasi
- Q&A terbuka
Fasilitas
- FREE Airport pickup service (antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi peserta ke tempat pelatihan
- Modul / Handout Training Dasar Penilaian Jaminan Kredit Perbankan
- FREE Flashdisk
- Sertifikat Training Dasar Penilaian Jaminan Kredit Perbankan
- FREE Bag or Backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll.)
- 2x Coffee Break, 1x Lunch & Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Lokasi & Investasi Training
Jadwal reguler bulanan tersedia di kota-kota berikut, atau ikuti secara online dari mana saja.
Yogyakarta
Hotel Dafam Malioboro
Rp 6.000.000 / peserta
Jakarta
Hotel Amaris Tendean
Rp 6.000.000 / peserta
Bandung
Hotel Golden Flower
Rp 6.000.000 / peserta
Bali
Hotel Ibis Kuta
Rp 6.000.000 / peserta
Lombok
Hotel Jayakarta
Rp 6.000.000 / peserta
Online
Zoom Meeting
Rp 6.000.000 / peserta
Investasi pelatihan di atas menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call) — silakan hubungi kami untuk penawaran. Apabila perusahaan membutuhkan paket in-house training, anggaran investasi dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Jadwal Reguler 2026
Pemberitahuan Penting: Jadwal di atas bersifat fleksibel. Bagi calon peserta yang berasal dari luar daerah, Anda diwajibkan untuk menunggu konfirmasi resmi (Confirmation Letter) dari pihak PT Gerbang Akselerasi Sukses (GERAKS) sebelum memesan tiket penerbangan dan akomodasi hotel. Baca Syarat dan Ketentuan.
Ulasan Peserta
4.7 / 5 dari 3 ulasan
“Materi tentang pengikatan jaminan Fidusia dijelaskan dengan sangat detail dan praktis. Langsung bisa saya terapkan untuk kasus-kasus di kantor, sangat membantu dalam memvalidasi dokumen.”
Wati
Analis Kredit
“Fasilitator sangat menguasai aspek hukum perkreditan, terutama terkait perbedaan jaminan kebendaan dan perorangan. Diskusi kasus eksekusi jaminan juga membuka wawasan baru bagi saya.”
Hana
Legal Officer Bank
“Pelatihan ini memberikan pemahaman komprehensif mulai dari dasar hukum hingga analisis jaminan. Penjelasan mengenai mitigasi risiko sangat relevan dengan tantangan di lapangan.”
Gilang
Supervisor Funding
Pertanyaan Umum
Apakah pelatihan ini cocok untuk pemula di industri perbankan?+
Ya, program ini dirancang untuk memberikan pemahaman dasar hingga menengah, sehingga sangat cocok bagi staf junior maupun mereka yang ingin memperdalam pengetahuan di bidang penilaian jaminan kredit.
Metode pembelajaran apa saja yang digunakan dalam pelatihan ini?+
Kami menggunakan kombinasi metode presentasi, diskusi interaktif, studi kasus nyata, dan workshop aplikatif untuk memastikan pemahaman yang komprehensif dan praktis.
Apakah ada prasyarat khusus untuk mengikuti pelatihan ini?+
Tidak ada prasyarat formal khusus. Namun, pemahaman dasar mengenai operasional perbankan akan sangat membantu peserta dalam mengikuti materi.
Apakah peserta akan mendapatkan sertifikat setelah menyelesaikan pelatihan?+
Ya, setiap peserta yang menyelesaikan program pelatihan akan menerima sertifikat kehadiran dari GERAKS.
Bagaimana cara pendaftaran dan informasi jadwal pelatihan?+
Untuk pendaftaran dan informasi jadwal terdekat, Anda dapat menghubungi tim kami melalui formulir kontak di situs web atau nomor telepon yang tertera.
