Credit Process Management: Strategi Efektif Pengelolaan Risiko Kredit
Kuasai siklus kredit end-to-end, minimalkan risiko, dan optimalkan portofolio pembiayaan untuk pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan.
Ditulis & dikurasi olehLiu Purnomo
- Durasi
- 2 hari
- Jadwal Terdekat
- 17-18 November 2026
- Format
- Onsite / Online
Tentang Program
Dalam lanskap ekonomi yang dinamis dan penuh ketidakpastian, pengelolaan proses kredit yang efektif menjadi krusial bagi keberlangsungan dan profitabilitas lembaga keuangan. Sektor perbankan, lembaga pembiayaan, dan perusahaan yang memiliki fungsi pengelolaan piutang di Indonesia menghadapi tantangan signifikan dalam menjaga kualitas aset, memitigasi risiko kredit macet, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang terus berkembang. Tanpa strategi pengelolaan kredit yang komprehensif, potensi kerugian akibat Non-Performing Loan (NPL) dan operasional yang tidak efisien dapat menghambat pertumbuhan bisnis.
Program pelatihan 'Credit Process Management: Strategi Efektif Pengelolaan Risiko Kredit' dari GERAKS dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam dan keterampilan praktis dalam mengelola seluruh siklus kredit, mulai dari analisis kelayakan debitur, persetujuan, pencairan, hingga monitoring dan penanganan kredit bermasalah (NPL). Kami mengintegrasikan studi kasus aplikatif dan diskusi interaktif, serta membahas pentingnya tata kelola kredit yang baik (good credit governance) sesuai standar industri. Pelatihan ini juga akan membahas aspek teknologi dalam proses kredit, termasuk digital lending dan otomatisasi, sejalan dengan tren terkini dalam Training Operation Management dan BUSINESS DEVELOPMENT AND MANAGEMENT STRATEGY yang kami tawarkan.
Melalui pelatihan ini, peserta akan mampu meningkatkan kemampuan analisis risiko kredit, mengambil keputusan kredit yang lebih akurat dan minim risiko, serta mengelola portofolio kredit secara sehat. Hasil akhirnya adalah peningkatan kualitas aset perusahaan, optimalisasi kinerja keuangan, dan dukungan terhadap pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan dan sehat, meminimalkan kerugian akibat pengelolaan kredit yang kurang optimal.
Untuk Siapa Program Ini?
- Credit Analyst
- Credit Officer
- Relationship Manager
- Manajer Kredit
- Risk Management Officer
Outline Materi
01. Pengantar dan Prinsip Dasar Credit Process Management
- Definisi dan tujuan pengelolaan proses kredit
- Siklus kredit lengkap: dari pengajuan hingga pelunasan/penanganan NPL
- Prinsip kehati-hatian (prudential banking) dalam perkreditan
- Peran dan fungsi utama dalam proses kredit
02. Analisis Kelayakan Kredit dan Penilaian Risiko
- Metodologi 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Analisis laporan keuangan debitur dan proyeksi arus kas
- Penilaian jaminan dan mitigasi risiko agunan
- Penggunaan credit scoring dan rating dalam pengambilan keputusan
03. Proses Pengajuan, Persetujuan, dan Pencairan Kredit
- Prosedur pengajuan dan verifikasi dokumen kredit
- Mekanisme persetujuan kredit dan delegasi wewenang
- Administrasi dan dokumentasi kredit yang lengkap dan legal
- Proses pencairan dana dan aspek kepatuhan
04. Monitoring, Pengawasan, dan Pengendalian Kredit
- Teknik monitoring portofolio kredit secara berkala
- Sistem early warning untuk deteksi dini potensi kredit bermasalah
- Penerapan tata kelola dan audit internal proses kredit
- Pencegahan fraud dalam aktivitas perkreditan
05. Penanganan Kredit Bermasalah (Non-Performing Loan/NPL)
- Identifikasi dan klasifikasi kredit bermasalah
- Strategi penanganan NPL: collection, restrukturisasi, dan rescheduling
- Manajemen recovery aset dan penyelesaian kredit macet
- Aspek hukum dan regulasi terkait penanganan NPL
06. Inovasi dan Teknologi dalam Proses Kredit
- Digital lending dan platform fintech dalam ekosistem kredit
- Otomatisasi proses kredit untuk efisiensi dan akurasi
- Pemanfaatan big data dan AI dalam analisis risiko kredit
- Tantangan dan peluang transformasi digital di sektor perkreditan
Metode Penyampaian
- Presentasi interaktif
- Diskusi kelompok
- Studi kasus nyata
- Simulasi keputusan kredit
- Sesi tanya jawab
- Pemanfaatan teknologi digital
Fasilitas
- FREE Airport pickup service (antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Transportasi peserta ke tempat pelatihan
- Modul / Handout Training Credit Process Management: Strategi Efektif Pengelolaan Risiko Kredit
- FREE Flashdisk
- Sertifikat Training Credit Process Management: Strategi Efektif Pengelolaan Risiko Kredit
- FREE Bag or Backpack (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, dll.)
- 2x Coffee Break, 1x Lunch & Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Lokasi & Investasi Training
Jadwal reguler bulanan tersedia di kota-kota berikut, atau ikuti secara online dari mana saja.
Yogyakarta
Hotel Dafam Malioboro
Rp 6.500.000 / peserta
Jakarta
Hotel Amaris Tendean
Rp 6.500.000 / peserta
Bandung
Hotel Golden Flower
Rp 6.500.000 / peserta
Bali
Hotel Ibis Kuta
Rp 6.500.000 / peserta
Lombok
Hotel Jayakarta
Rp 6.500.000 / peserta
Online
Zoom Meeting
Rp 6.500.000 / peserta
Investasi pelatihan di atas menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call) — silakan hubungi kami untuk penawaran. Apabila perusahaan membutuhkan paket in-house training, anggaran investasi dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Jadwal Reguler 2026
Pemberitahuan Penting: Jadwal di atas bersifat fleksibel. Bagi calon peserta yang berasal dari luar daerah, Anda diwajibkan untuk menunggu konfirmasi resmi (Confirmation Letter) dari pihak PT Gerbang Akselerasi Sukses (GERAKS) sebelum memesan tiket penerbangan dan akomodasi hotel. Baca Syarat dan Ketentuan.
Ulasan Peserta
4.7 / 5 dari 3 ulasan
“Materi tentang analisis 5C yang disajikan sangat mendalam dan langsung bisa saya aplikasikan untuk menilai kelayakan debitur di bank. Studi kasusnya realistis!”
Wayan
Credit Officer
“Fasilitator sangat berpengalaman, menjelaskan teknik early warning system dan penanganan NPL dengan sangat jelas. Banyak insight baru untuk strategi mitigasi risiko di perusahaan saya.”
Kirana
Risk Manager
“Pelatihan ini membuka wawasan saya tentang pentingnya dokumentasi dan kepatuhan regulasi dalam proses pencairan kredit. Diskusi tentang pencegahan fraud juga sangat relevan dengan pekerjaan sehari-hari.”
Cahyo
Supervisor Administrasi Kredit
Pertanyaan Umum
Siapa saja yang sebaiknya mengikuti pelatihan ini?+
Pelatihan ini sangat direkomendasikan untuk Credit Analyst, Credit Officer, Relationship Manager, Manajer Kredit, Risk Management Officer, atau siapa pun yang terlibat dalam fungsi pengelolaan kredit di lembaga keuangan.
Apakah ada prasyarat khusus untuk mengikuti pelatihan ini?+
Tidak ada prasyarat formal, namun pemahaman dasar tentang operasional lembaga keuangan atau perbankan akan sangat membantu peserta dalam memahami materi.
Bagaimana format pelatihan ini diselenggarakan?+
Pelatihan dapat diselenggarakan secara tatap muka (offline) di lokasi klien atau di tempat yang disepakati, maupun secara daring (online) melalui platform konferensi video interaktif.
Apa saja yang akan saya dapatkan setelah mengikuti pelatihan ini?+
Peserta akan mendapatkan sertifikat kehadiran dari GERAKS, materi pelatihan lengkap, serta pemahaman mendalam dan keterampilan praktis dalam mengelola proses kredit secara efektif.
Apakah pelatihan ini mencakup studi kasus praktis?+
Ya, pelatihan ini dirancang dengan pendekatan aplikatif, termasuk studi kasus nyata dan simulasi keputusan kredit untuk memastikan pemahaman yang komprehensif dan relevan dengan kondisi industri.
